Pedidos de crédito que já passaram pelos seus critérios
No Portal do Parceiro, sua equipe recebe só casos compatíveis com os critérios que confirmou, com documentos conferidos e a autorização da empresa registrada. A decisão continua sendo da sua instituição.
A curadoria da CredPass analisa cada pedido antes; pedir o cadastro não habilita a receber casos.
Critérios da sua instituição, versão 3
- Modalidade: capital de giro ou antecipação de recebíveis
- Valor solicitado entre R$ 100 mil e R$ 2 milhões
- Faturamento dos últimos 12 meses de pelo menos R$ 1,2 milhão
- Tempo de empresa de pelo menos 2 anos
- UF: SP, PR, SC ou RS
O que muda na mesa da sua equipe
Antes de analisar um pedido, alguém precisa separar, cobrar e conferir. É aí que a CredPass entra.
Como um caso chega até você
Sete passos, do pedido da empresa à proposta da sua instituição. Sem compatibilidade, o caso não aparece; sem autorização, nenhum dado sai.
A empresa conta o que precisa
A CredPass monta o pedido com ela: para que é o crédito, quanto e em que prazo.
Os documentos sustentam o pedido
Contrato social, faturamento e os demais itens entram no pedido. O dado lido em cada documento fica marcado, com a origem.
Seus critérios filtram
A compatibilidade é verificada contra a versão publicada dos critérios da sua instituição. Fora do perfil, o caso não chega.
A empresa autoriza o envio
Parceiro por parceiro, item por item, com código de confirmação. Cada envio gera um comprovante.
O caso entra na sua caixa
Abre no resumo, com o prazo de aceite da sua instituição. Sua equipe decide se analisa.
Sua equipe analisa no caso
Pede informação e recebe a resposta da empresa só para quem pediu, ou recusa com motivo.
Proposta e resultado
A proposta tem versões: rascunho privado, conferência e envio. Se o crédito sair, sua equipe informa o valor liberado.
O que continua nas mãos da sua instituição
- Os critérios
- Escritos em frases e com versões. A curadoria monta com a sua equipe, você confere no portal e pede ajuste quando a política mudar; só a versão confirmada filtra os casos.
- A equipe
- O gestor convida analistas pelo portal e define quem é gestor e quem é analista. Bloquear um acesso encerra na hora as sessões da pessoa.
- Os prazos
- O prazo de aceite e o prazo de decisão são definidos para a sua instituição e aparecem em cada caso da caixa de trabalho.
- A decisão
- A CredPass não analisa crédito nem aprova operação. A proposta é da sua equipe, em versões, e só chega à empresa quando vocês enviam.
Por dentro do Portal do Parceiro
As telas que a sua equipe usa no dia a dia. Empresas, valores e nomes abaixo são fictícios.
- Distribuidora de alimentos, SPCapital de giro, R$ 380 milDecidir se analisaAceite em 2 dias
- Transportadora, PRAntecipação de recebíveis, R$ 240 milResposta para conferirNova
- Metalúrgica, SCCapital de giro, R$ 1,1 milhãoEm análiseDecisão em 6 dias
- Atacado de embalagens, RSAntecipação de recebíveis, R$ 520 milProposta enviadaVersão 2 enviada
O que fica registrado, e quem vê
- Nenhum dado de empresa chega sem a autorização expressa dela, com destinatário, itens, quem autorizou, data e hora.
- Cada instituição vê só os próprios casos. Nada de uma é visível para outra.
- Documentos ficam cifrados, e cada acesso a eles fica registrado.
- A equipe entra por convite do gestor, com e-mail verificado por código e sem senha; as sessões com dados de terceiros são curtas.
- Publicar critérios e ativar um parceiro pedem confirmação por código e ficam na auditoria.
- Na CredPass, quem cuida da curadoria e da administração entra com segundo fator de autenticação.
- Destinatário
- Parceiro A
- Itens
- Ficha, justificativa, contrato social e faturamento
- Autorizado por
- Sócio administrador, com código de confirmação
- Data e hora
- Registrados no momento do envio
Como a sua instituição entra na rede
Sete etapas, cada uma visível na sua área de acompanhamento. A CredPass não promete prazo nem aprovação: cada etapa depende de os dados conferirem.
Conta verificada
Você entra com o seu e-mail e confirma pelo código. Quem já tem conta na CredPass usa a mesma.
VocêDados da instituição
CNPJ, razão social, natureza, site e o seu cargo. O pedido fica salvo entre as etapas.
VocêAtuação
Modalidades, faixa de valores, segmentos e regiões. É o ponto de partida dos critérios.
VocêAnálise cadastral
A curadoria confere os dados e pode pedir complemento. Você responde pela área de acompanhamento.
CuradoriaAprovação e acesso ao portal
Com o cadastro aprovado, você passa a gestor da instituição no Portal do Parceiro e pode convidar a equipe.
CuradoriaCondições e formalização
A CredPass combina com a instituição as condições da parceria e o contrato, e registra a formalização.
CredPass e instituiçãoCritérios publicados e habilitação
Sua equipe confere os critérios no portal. Publicados, a curadoria conclui a habilitação e os casos compatíveis começam a chegar.
CredPass e instituição
Perguntas de quem avalia a parceria
Ver a página de PreçosQuanto custa para a instituição?
Hoje, as cobranças publicadas pela CredPass são feitas à empresa que pede crédito (veja a página de Preços). A remuneração da instituição por operação ainda não está definida; se houver condição comercial, ela é combinada e registrada na formalização, antes de qualquer caso chegar.
Quanto tempo leva a análise do cadastro?
A CredPass não promete prazo: depende de os dados conferirem e de as respostas chegarem. Cada mudança de etapa aparece na sua área de acompanhamento e chega por e-mail.
Pedir o cadastro garante que vamos receber casos?
Não. A aprovação dá acesso ao portal. Os casos só chegam depois da formalização e da publicação dos critérios, e apenas os compatíveis que a empresa autorizar. A CredPass não promete volume nem exclusividade.
Quem decide o crédito?
A sua instituição. A CredPass organiza o pedido, verifica a compatibilidade e registra a autorização; a análise, a proposta e as condições são suas.
A CredPass favorece algum parceiro?
Não. A remuneração da CredPass não influencia a verificação de compatibilidade nem a ordem em que os parceiros aparecem para a empresa. Quem escolhe a quem enviar é a empresa.
Que dados das empresas a instituição vê?
Só os itens que a empresa autorizou enviar à sua instituição, caso a caso. O comprovante de cada envio registra o que foi compartilhado.
Já existe um cadastro da minha instituição. E agora?
Se o CNPJ já está na rede, o sistema não cria outro: avisa os gestores atuais, que podem convidar você pelo portal. Se houver outro pedido em análise para o mesmo CNPJ, a curadoria trata os dois e só um pode ser aprovado.
Posso trazer a minha equipe?
Sim, depois da aprovação. O gestor convida as pessoas pelo portal como gestoras ou analistas, e cada uma entra com o próprio e-mail.
Comece pelo cadastro da instituição
- Crie a conta com o seu e-mail e confirme pelo código
- Informe a instituição e a atuação; o pedido fica salvo
- Envie e acompanhe a análise na sua área
Documentos e condições comerciais ficam para depois da análise.